李其展靠著外匯投資,每年賺進近7位數。
理財
2017.04.20 22:00

【達人理財】賺外匯財沒這樣難啦!他年賺7位數

文|黃國棟    攝影|董孟航

想靠外匯賺錢,多數人覺得不容易,看在達人李其展眼中,其實沒那麼難,首先到銀行開立外幣帳戶;接著就從最基本的「外幣現貨」買賣開始,並以美元切入,而李其展個人投資外匯逾10年,每一年都賺進近7位數,平均報酬率達2成以上,在不到30歲時,已有8位數身價。

金融商品琳瑯滿目,李其展為何偏愛外匯?他說,外匯市場24小時都可交易,可隨時調整降低風險。

「做個假設,有一家公司的廠房在盤後爆炸,若有它的股票部位就出不掉,只能等下次開盤。但在外匯市場,因為是24小時交易,你發現不對勁、風險高時,可即時做調整,讓風險下降。不過,24小時交易不代表整天都看盤,這是我偏愛外匯交易的重要原因。」

李其展投資的外匯商品包括外匯期貨、國際即期匯率交易,而近幾年則升級至私募基金,每次投資部位約10萬美元(新台幣300萬元),分批加碼則從3萬至5萬美元起跳。

外匯市場是全球最大金融市場,反應的是國際性貿易及匯率變動的結果,想要在這個世界級市場賺到錢,且每一年都賺進近7位數,李其展大方分享致勝兵法4關鍵。

對於外匯投資的致勝祕訣,李其展透露可掌握4關鍵。

 

關鍵1:掌握市場趨勢、確認多空方向

李其展表示,任何投資都有歷史脈絡和趨勢可以掌握,以今年為例,美國3月升息,接下來還有2至3次升息,美元指數走強是必然趨勢,運用在實際投資操作的重點是:方向明確了!

李其展接著說,看好某外幣分批買進,是大家都容易瞭解的投資操作;但若看空,無論哪種貨幣,買進美元(因為所有外匯操作都是兌美元)都能賺取匯差,至於外幣利息可視為外匯投資的紅利。

舉例來說,國人最愛美元的外匯投資,若以新台幣買美元,近期新台幣強勁升值,就可以分批買進;設定新台幣升值的天花板(即上限)是29元,以現在30.5元的價位來說,可採4次分批買美元,包括30.5元、30.2元、30元、29.8元各買進25%美元,分攤成本和風險,一旦新台幣從30.5元回貶就可獲利。以回貶至31.5元來說,至少賺3%。

 

關鍵2:用技術線型找買賣點

「用基本面找方向,用技術面抓進出場時機。」李其展在3月中旬受訪時指著電腦螢幕中美元兌日圓匯率走勢,以美國3月升息前後做例子,「你看這張圖,美國升息預期心理大增後,美元往上走、日幣往下跌,高低點一劃,看出屬盤整區間。」

接下來就是擬定投資策略,「既然從技術線型看出是盤整區間,當然高檔可設定在115.6元,一旦衝破115.6元就續抱美元,若沒有衝破,日圓向下貶,就停損賣出。」這只是簡單舉例,基本原則為「上漲時看支撐線,不看壓力線」、「下跌時看壓力線、不看支撐線」。

不過,美國總統川普4月接連向敘利亞、IS發射飛彈,引發全球資金恐慌性轉入避險性資產,日幣便是其一,因此推升日幣升破110元關卡,最高點來到107.5元,至4月14日又回貶至近109元,李其展說,日幣雖因美飛彈事件升值,但屬短期走升,之後仍會回貶走空,只是可能需要多一點時間整理。

這套操作模式曾讓李其展在2008年全球金融海嘯大賺,「當時看空澳幣,所以持續買進美元,在不到一個月的時間之內翻倍賺,獲利高達近7位數。」李其展相當自豪那次的投資成果。

 

關鍵3:停損不停利

李其展常和親朋好友說:「停利會限制你賺錢的金額。」但若沒有停利,不都是紙上富貴嗎?李其展解釋,不停利是因為任何一項投資商品都有漲多回檔修正的階段,當開始修正時再賣出獲利了結即可。

舉例來說,當投資的外匯已賺1成,若之後小幅下跌賣出,就算沒賺到1成,也能賺到9%或8%;不過,若之後持續往上漲,就能賺進更大報酬率,「而一旦在獲利1成後停利,後續的漲升就賺不到了。」

 

關鍵4:採取適當的投資槓桿

李其展表示,很多投資出現大虧損都是運用投資槓桿,且太過貪心所致,只想用小錢搏大錢,這是非常不正確的觀念。合理的投資槓桿應該是2至3倍。

「若你有200萬美元閒錢,選擇投資黃金期貨,目前一口黃金是100盎司,現在每盎司約1,200美元,所以一口黃金合約是12萬美元,若以200萬美元做一口黃金,風險自然低,因為完全沒有用到槓桿。但若只拿出200美元來搏,那等於槓桿600倍,一有下跌,恐怕就要回補,否則就被斷頭。」李其展認為,合理的投資槓桿應該是2~3倍,以一口黃金合約12萬美元為例,身上必須至少有4萬~6萬美元的資金,才不會發生自己都無法承擔的投資虧損。

從資產配置的角度來說,李其展說,佈局10%~15%的外匯,來增加每年賺3%~4%收益,可從最簡單的美元定存,搭配1~3成高息貨幣,如澳幣、人民幣等。現在還不懂外匯嗎?今年就可嘗試投資。

李其展外匯投資小檔案
  • 出生:1981年
  • 婚姻:已婚
  • 現職:外匯專業投資人、日本東岳證券株式會社台灣區服務代表
  • 外匯投資心法:
    1. 掌握全球景氣趨勢與方向
    2. 利用技術線型找出買賣時點
    3. 停損不停利
    4. 適當投資槓桿為2~3倍