財經理財
【基金講堂】我投資基金次次賺錢的訣竅
發佈時間2021.04.22 05:58 臺北時間
更新時間2023.09.12 20:38 臺北時間
已複製連結
投資基金的方法有很多種，這次就來分享我個人的方法，不是最優，也不是最好，只是供讀者參考，並轉化、調整成個人的策略。
我習慣把基金分等級，就是之前介紹過的1至3軍，主要依照各類基金從高點扣起，會經歷負報酬的時間來歸類。我認為的1軍有美股、台股以及全球科技基金；1.5軍則有中國股票、生技基金；至於2軍是印度、東協、亞洲區域型、歐洲及日本股票基金；3軍則包括拉美、東歐、能源、礦業及黃金基金。
預備好現金 空頭加碼扣
核心投資方法自然是定時定額，當市場下跌時，採行的策略有定時定額加碼扣、單筆定率加碼或密集扣。投資人會問，跌多少才可以加碼？這部分可自行設定，如報酬率見到負15％、負20％；設定的準則是自己可以執行，且一旦執行，不能半途投降。
其中定時定額加碼扣，適用空頭時間長的環境，通常都是經濟因素造成的大跌，此時用定時定額加碼較能度過漫漫長夜。單筆定率加碼則較適用於空頭時間短的情況，通常是非經濟因素造成的大跌，如去年股市因疫情重挫。而密集扣就適用於跌下來後空頭時間雖短，但又對單筆加碼心中有罣礙者，天天扣、2天扣1次都可以。