財經理財
【基金講堂】聰明選定時定額標的
發佈時間2022.02.24 05:59 臺北時間
更新時間2023.09.12 20:41 臺北時間
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經過這2年的投資經驗，很多人都已經知道，定時定額買股票型基金，以挑選包括台股、美股與科技股的一軍基金，投資報酬率最高，但時不時還是有人不斷地問我：能買日本基金、歐洲基金或高收益債基金嗎？
一軍長抱 三軍甭考慮
買這些基金不是不行，是效益與一軍的股票型基金差異有多大？來試算一次給大家看，之後是否將非一軍基金作為定時定額標的，就是各自的選擇了。
試算贖回日設在2021年12月31日，並以2年、3年、5年、10年報酬率為主，且在各類別基金中找報酬率相對好的基金試算。由於過去2年台股、新台幣雙強，因此縱使同為一軍的美股或科技股，表現都輸台股基金。
要提醒，定時定額是長期投資，最好比較5年、10年的報酬率，不要只關注2年、甚至1年的表現。而從試算結果，可歸納以下幾個重點：