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郵局淪詐團愛用金融機構帳戶榜首 中信金強化打詐有撇步
發佈時間2025.03.04 09:37 臺北時間
更新時間2025.03.04 11:49 臺北時間
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詐騙集團利用人頭帳戶洗錢，檢警打詐不遺餘力，根據法務部統計，中國信託在前二年是詐騙集團最愛使用的金融機構，不過，從2024年排名已降至第3名，且是唯一連年減少人頭戶數的銀行，至於榜首則淪郵局，相關單位必須嚴加注意。
依據法務統計，詐團使用的金融機構帳戶在2022年和2023年中，中國信託都是排行第1，2022年有1萬432個警示帳戶，2023年降為7,852個，去年則剩下6,033個，3年間共減少4,399個，顯見中國信託積極配合政府打詐及內控機制越來越嚴謹。
法務部主任祕書余麗貞指出，中國信託是前十大金融機構中，唯一連年減少人頭戶數的銀行，雖然去年仍位居排行榜第3，但「人頭戶市佔率」已從2022年的30.5%，降至2023年的16.3%，2024年更進一步縮減到9.2%，近年努力提升洗錢防制效能。
法務部認為，中國信託這幾年大幅強化金融帳戶防制詐騙及反洗錢作為，2024年間更與台北及新北地檢署、高檢署合作「雷霆專案」。
根據檢察機關提供中信過去3個年度偵結、去識別化的警示帳戶名單，中信得以透過大數據分析，識別異常交易行為，提前管制可疑交易及關聯戶，相關積極作為可供其他金融機構參考，共同為全民防詐努力。