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【全文】台美司法互助大突破！曾銘宗密喬貸款展延 潤寅主嫌遭美逮捕遣返
發佈時間2020.01.26 06:58 臺北時間
更新時間2023.09.12 20:33 臺北時間
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- 繪圖｜楊茜婷、欒昀茜
台美司法互助傳出重大捷報！詐貸國內9家銀行、造成386億元損失的潤寅公司負責人楊文虎及王音之夫婦，藏匿美國半年，終於在本月初遭台北地檢署起訴並求刑30年後，經美方認定非法居留且有洗錢之虞，將楊文虎逮捕並驅逐出境遣返回台，王音之同樣落網可能被押回，讓重大經濟罪犯不再逍遙法外。
讓人吃驚的是，潤寅詐貸過程，曾任金管會主委的國民黨立委曾銘宗，竟邀集一銀、華南及台企銀等銀行代表要求展延貸款3個月，由於3家公股銀行遭詐金額達136億元，其中是否涉及不法，有待檢調查明。
曾銘宗小檔案
- 年齡：61歲
- 家庭：已婚，育有1子1女
- 現職：第9屆立委、國民黨團總召、國民黨代理祕書長
- 學歷：台北大學企業管理研究所博士
- 經歷：合庫總經理、財政部常務次長、金管會主委
1月21日，涉嫌詐貸了386億元、逃亡美國半年的潤寅案主嫌楊文虎及王音之夫婦，終於遭美方以非法居留且有洗錢疑慮為由逮捕，並迅速將楊文虎驅逐出境遣返回台受審。
這起震驚社會的重大詐貸案爆發至今，共有22人遭收押，日前台北地檢署偵結全案，隨即將起訴書透過法務部送達美國，並向美方提出司法互助請求，由於楊文虎夫妻曾有一筆資金從伊朗準備匯回台灣，被列為「資恐」警示帳戶遭到凍結，早已引起美方高度關注，所以楊文虎夫婦很快就被美方行政拘捕，雖然楊向美提出移民申請，但經移民法庭審理後駁回，楊文虎也成為近年來逃美重大經濟罪犯被美方遣返罕見案例，顯示台美司法互助有重大突破。
掩人耳目 赴美改名
楊文虎的妻子王音之則仍在做困獸之鬥，緊急向美國移民法庭提出訴訟，美方已訂於本月23日開庭審理，由於王音之是整起詐貸案的操盤手，預料遭驅逐出境的可能性極高，若是能遣返回台，將有助釐清案情，並追回詐貸的贓款。
本刊調查，楊文虎夫婦因兒子楊昌衡具有美國公民身分，案發後循依親管道向美國提出移民申請，且為了掩人耳目，二人到美國投靠兒子後，還刻意改名，楊文虎的英文名字原叫Robert，赴美後改稱Henry，王音之本來叫Bonnie，逃亡後也改名為Sandy。
不過，因楊昌衡在詐貸案也扮演關鍵的角色，檢方已鎖定他進行調查，並進一步透過管道將資料提供給美方，指他擔任潤寅關係企業易京揚公司負責人，除協助父母詐得數億元，一併遭通緝外，7、8年前赴美求學時，得知兵單寄到台灣家中，為逃避兵役，竟滯美不歸，在台更早已被依妨害兵役罪通緝。
檢方查出，楊昌衡在美國的生活開銷頗闊綽，累積的刷卡費用更是驚人，寵子成性的楊文虎夫妻每1、2個月就得匯款上百萬元給愛兒支付卡費。檢方懷疑潤寅案的部分犯罪所得已被匯往美國，循司法互助管道通知美方，美國相關部門獲悉後，同步對楊昌衡在美的資產進行調查，一旦認定涉及犯罪，楊家在美財產除可能遭沒收，楊昌衡也可能被依洗錢罪調查或驅逐出境回台受審，一家四口恐全數難逃法網。
貸款展延 落跑出境
潤寅公司爆發詐貸案，起因於長年做假帳，從去年起就無收入進帳，但風波爆發前楊文虎夫婦仍力圖掩飾到最後一刻四處借貸，並透過立委介入向銀行展延貸款，終至一發不可收拾。
據本刊取得的資料，剛代理國民黨祕書長的立委曾銘宗，去年4月11日下午4時在立法院青島一館會議室，針對潤寅貸款問題邀集台灣中小企業銀行、第一銀行及華南銀行三間公股銀行高層召開協調會，要求三家銀行對潤寅即將到期的貸款展延3個月，結果讓楊文虎、王音之夫妻得以在6月東窗事發前落跑出境。
本刊取得該場協調會的會議記錄，主持人是時任國民黨團書記長的曾銘宗，與會的銀行代表包括時任一銀總經理蔡麗雪、法金處長王邦旭、劍潭分行經理林珍華、劍潭分行法金專員黃傳琳、時任華南銀總經理鄭永春以及台企銀總經理施建安、副總張佑銘等人，潤寅公司則由王音之代表出席，會議歷時約1個小時，由曾銘宗的謝姓助理負責記錄。
最後該場會議做出以下決議：「為協助企業穩健經營，有關潤寅實業股份有限公司銀行授信展延事宜結論如下：到期或即將3個月內到期的展延3個月，可以提前或以信用狀，包括瑕疵押匯即期或遠期180天內沖償，償還後空出的開狀額度，可以繼續在額度內循環動用，出口押匯額度亦可在額度內循環動用。」也就是說，潤寅的貸款都可展延3個月還款。
施壓銀行 呆帳暴增
而爆料人士質疑，4月的這場協調會議，讓潤寅集團即將到期的貸款至少展延3個月，但詐貸案就在這場會議後的1個多月後正式爆發，形同提供楊文虎、王音之規劃潛逃出境的充裕時間。
根據北檢起訴資料，這三家銀行遭潤寅詐貸金額合計達136億餘元，占總詐貸金額三成五。爆料人士透露，曾銘宗在這場協調會中態度強硬，對三家公股銀行代表明白地說，明年大選後很可能會政黨輪替，若不配合協助潤寅展延貸款就看著辦，三家銀行代表有苦難言，只好勉為其難同意配合辦理。
巧合的是，在去年4月時才隨公股行庫主管人事調整，擔任一銀總經理的蔡麗雪，在這場協調會前3天甫上任，6月初就突然因病請辭獲准，成為最短命的一銀總經理，雖然政院對外表示蔡因猛爆性肝炎復發請辭，但金融圈傳出她的請辭與其參與潤寅協調會，導致第一銀行呆帳暴增，壓力過大有關。
牽扯政治 立委介入
至於與會的另外二家銀行代表也都在去年異動，鄭永春轉任華南永昌證券董事長，施建安則在去年11月爆出與女祕書婚外情緋聞後黯然請辭。
遭點名協助喬貸款展延的立委曾銘宗，早年從財政部基層幹起，曾任合庫總經理、財政部次長、金管會主委等職務，在馬政府任官時深受高層信任，2016年轉任國民黨不分區立委，在最後一會期擔任黨團總召，並被列為下屆不分區立委第一名。國民黨大選敗選後，黨主席吳敦義辭職，上週中常會通過由曾代理國民黨祕書長。
與潤寅案有所牽扯的政治人物，還包括國民黨前立委羅淑蕾。檢方查出，楊文虎夫妻除了向銀行以借新還舊的手法維持公司營運，王音之還曾找上羅淑蕾調頭寸，但會計師出身的羅擔心錢一旦借出會有去無回，特別要求在支票上必須有王的女兒楊宇晨背書同意：「若王音之無法還錢，改由楊宇晨償債」等字眼。
由於王音之欠了一屁股債後，在去年5月底逃亡，羅淑蕾當初的這個小舉動，也使她確保了數千萬元的債務得以追回。
檢方調查，羅得知楊文虎夫婦落跑後急忙向對方催債，由王的弟弟王振賢出面與羅協商，一度想拿價值4億元的新民國小二席董事席次抵償。後來，收了楊文虎夫妻1,200萬元天價訴訟費的律師黃呈熹，也找上羅淑蕾協調，指楊宇晨名下有南投的不動產可充抵債務，經過溝通，最後由楊宇晨將南投的房產過戶給羅，羅也同意不再主張對楊有債權，但未同意幫楊處理錢莊追債或其他債務。
買不動產 借名登記
針對這段債務清償始末，檢方曾密訊羅淑蕾，另外還查出楊文虎夫妻曾將詐得的款項，用來購買不動產以藏匿犯罪所得，利用潤寅帳房林奕如，以借名登記方式，耗資數千萬元買下一戶位於台北市和平東路的不動產，案發後林奕如供出實情，讓檢方得以順利查扣房產並限制轉讓買賣，確保債權。
此外，楊文虎夫妻還曾在新竹湖口地區買下多筆不動產，借名登記在親友名下，即使二人已逃亡，還隔海指示王振賢找當地一家建商，將手上的房產全都低價拋售換現金，但因當時全案已爆發，建商得知實際的屋主是楊文虎夫妻，在簽約前一刻反悔不買，才讓楊氏夫妻的脫產計謀未能得逞。
除了利用不動產藏匿犯罪所得，楊文虎夫妻去年8月也曾隔海透過另名陳姓律師，發函給南山人壽，要求解除全部的保險契約並領回款項，但因缺乏王音之的委託書，律師只好請王振賢通知王音之簽立文件，寄回台給楊宇晨，再交由律師處理。
雖然該名律師寄出存證信函給南山人壽，表明已獲授權代王音之辦理全部保險契約解約及領款，但因王的財產已遭其他被害人向台北地院民事執行處聲請查扣，王的保險款項才未被領走。
串通高層 詐貸百億
檢方也查出楊文虎及王音之夫妻從2010年起，就指示員工和上市公司福懋、新纖、台化、中纖、泰豐等公司部分高階主管串通，以製作不實買賣合約及進銷貨假象，拿著星榮物流公司負責人蕭良政等人提供的假海運提單，向一銀等9家銀行辦理應收帳款融資及外銷放款，詐貸款項達386億元，造成金融圈損失慘重。
受害最慘的是台企銀遭詐111億元，最少的兆豐銀行也被詐貸1.78億元，楊文虎夫妻還長期以現金及高級水果禮盒收買多家上市公司主管，如福懋前副總黃明堂收賄超過2千萬元，藉此配合向金融機構不實照會，由於其中恐涉及人謀不臧，檢方已另行簽分他字案，追查銀行人員有無疏失或利益輸送。
潤寅詐貸案雖促成台美司法互助大突破，但造成金融圈損失慘重已是不爭的事實，連公股銀行也被波及，虧空恐由全民共同承擔，如今卻有立委居間協調，山雨欲來風暴一觸即發，至於是否涉及不法，唯有檢調盡速查明，才能還給國人公道。