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【買基金從不敗2】「跟上趨勢射飛鏢都能賺」 達人曝今年最看好這市場
發佈時間2023.04.06 05:58 臺北時間
更新時間2023.09.12 20:46 臺北時間
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買基金賠錢的經驗多過賺錢嗎？那可能是沒有看對趨勢、挑對基金。投資經歷超過30年的南台科技大學財金系助理教授朱岳中就說，多年來自己投資基金還沒有賠錢的經驗，靠的就是看對趨勢後，再從趨勢中用2個指標挑到漲幅穩健的基金。
買基金的經驗賠錢居多嗎？或許不是基金的問題，而是沒有看對趨勢、挑對基金。南台科技大學財金系助理教授朱岳中就說，只要跟上趨勢，幾乎射飛鏢都能買到上漲的基金，不過，如果想持有漲幅較多的基金，就有一些挑選訣竅。
朱岳中強調，買基金時大家都會看績效，但績效代表的是過去式，表示該位經理人過去3至5年依靠該配置有獲利，只是過去績效並不代表未來，所以從過往成績挑選出標的後，一定要再看基金的佈局是否符合未來趨勢發展。
朱岳中指出，可以用兩個主要指標挑基金，第一是看過去3、5年的績效，因為代表一個多頭、空頭的景氣循環。第二則是觀察標準差，選擇同類型基金中波動度相對小的基金。他說明，要找到績效好、但波動度小的基金，才代表長期穩健成長。
3、5年的績效及標準差，可以挑選排名前三分之一者，也能再以短期績效為篩選的輔助，包含今年以來、1年等兩個時間點，一樣挑選排名前三分之一者。
照此標準篩選出名單後，再看基金未來的佈局配置。朱岳中表示，以中國基金為例，大家都期待下半年螞蟻金服能有機會再IPO，若成真，表示中國科技股今年表現值得期待，此時就應挑基金配置以科技股為主的中國基金。
朱岳中投資小檔案
- 出生：1968
- 現職：南台科技大學財務金融系助理教授
- 著作：《為什麼別人選的基金總是賺？財金名師朱岳中教你看對指數、挑對基金》
- 學歷：中正大學國際經濟碩士、中正大學財務金融博士
- 經歷：投信投顧公會、理周文教基金會特聘講師、金融研訓院菁英講座講師
- 婚姻：已婚，育有二女
- 投資心法：
- 解讀新聞仔細觀察趨勢變化
- 抓住趨勢潮流後，以4步驟挑出基金
- 趨勢轉折、或大環境經濟數據出現過熱狀況，不戀棧出場