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【達人理財】每年9月週週進場買 教授靠美股3年賺70％
發佈時間2025.02.25 05:29 臺北時間
更新時間2025.02.25 05:30 臺北時間
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一個人走得快，一群人走得遠。對李修全來說，一檔個股賺得快，一籃子股票卻能賺得久；2020年才接觸指數投資的他，透過同月分效應，1年只在特定月分買進美股，近3年績效超過4成，最高一度賺到70％。他將這套簡單無腦投資策略，推廣給在金融業上班的學生，令同學們驚呼：真是相見恨晚！
開始採訪前，銘傳大學財務金融系系主任李修全先打開電腦及顯示器，秀出他撰寫的投資程式，螢幕上是一個矩陣圖，橫軸為1到12月，縱軸則是年分，從2014到2024年，儲存格紅紅綠綠，上面還有數字。「看得出來這是什麼嗎？」他劈頭就問。
原來矩陣圖與美股漲跌有關。李修全透露，目前資產配置比重，現金約20％，其餘全是股票，沒有債券部位。
同月分效應 找相對低點
他說明：「股票資產中有50％在台股，50％在美股，台股部分已不會再加碼，但美股還會持續投入，且一年當中，我只會在9月買進美股！」