「如果自己適合打籃球,就別去踢足球!」談起投資,這位鼎鼎大名的華爾街基金操盤手闕又上劈頭就說,他在20年的投資生涯中發現到,有太多投資人為了追求短期致富,選擇高槓桿投資工具,卻沒發現這種投資行為完全不適合自己,結局當然是虧損出場。
「進場的第一步,不是要找投資商品,而是先找適合自己的投資方法。」他繼續比喻說,用錯投資方法,就像開錯方向的車子,即便時速可以很快(意味用高槓桿工具來賺錢),但永遠達不了目的地,甚至途中就沒有油了(意味過程中就把錢賠光)。
闕又上強調,超過8成的散戶都應該專注「被動式投資」,因為這才是「一般人」合適的投資方法。他解釋,投資行為可以粗略分成「主動式」(主動挑選單一標的,目標績效要擊敗大盤)跟「被動式」(透過一籃子標的的ETF,追求績效與大盤同步),「兩者僅一線之隔,但長期下來盈虧結局可能會差很大。」
「所有投資人都要善用被動式投資,參與全球經濟成長的行情,叫世界一級企業為你賺錢,如此才能邁向財富自由。」他堅定地說。