事實上,近年由「國民ETF」元大高股息(0056)ETF帶動台股存股和ETF的投資風潮,高股息ETF已經躍為國人投資新寵,到今年10月底,光是0056的受益人就超過56萬人,其他還有多檔高股息ETF也受到青睞。
高股息ETF紅火 抗通膨投資利器
投資專家指出,近年台灣經濟受惠科技業蓬勃發展,台股指數水漲船高,台股高股息ETF能配發高股利,成為低利環境下想要賺取股息和價差的投資利器,而台股中除了有訴求高配息率的0056,也有訴求股利穩定成長的ETF。
例如剛公布高配息金額就轟動市場的元大台灣高息低波(00713)ETF,今年預計配息3.15元,以11/5收盤價計算,配息率高達7.03%,創下ETF本身歷年最佳的配息金額、配息率紀錄。在宣告今年度配息金額後,隔日成交量立即衝高,在5日迸出6,083張大量,也同步刷新這檔ETF的歷史成交量紀錄,大有接棒元大高股息(0056)之勢,成為存股族熱捧標的。
進一步觀察元大台灣高息低波成立以來表現,這檔高股息ETF已經有四年多的績效可供參考,雖關注度不比一些知名度更高的高股息ETF,但長期績效非常出色。
包括在2020年及2021年,元大台灣高息低波績效都排行主要高股息ETF第一名,每年配息金額更穩健成長,即使遭遇新冠疫情導致上市櫃公司的配息縮水,這檔ETF的配息依舊增加,在2018年配息1.55元,2019年1.6元,2020年1.7元,而今年更增加到3.15元,期間配息成長103%。
法人指出,觀察元大台灣高息低波的選股邏輯,主要是從上市櫃市值前250大的公司中,以高殖利率為主,股東權益報酬率、價格動能、獲利穩定度及營運現金流量等基本面與技術面指標為輔,為投資人挑出好股票,而這種方式選出的成分股,不僅有高股息,因為獲利穩健且預期成長,普遍還有隔年股息增加特色,使這檔ETF的配息能夠穩健提升,在今年台股走大多頭,這檔加發資本利得,更締造台股ETF極為罕見的高配息水準。
元大台灣高息低波平衡配置 不怕市場震
元大投信表示,ETF投資一籃子股票,定期汰弱留強,有利投資人長期投資,而在通膨時代,市場震盪加劇,類股輪動快,投資上更需要淘汰機制。就元大台灣高息低波ETF而言,這檔還有低波動特色,能在震盪時期提供下檔保護。
若投資人想均衡掌握台股的科技和傳產業機會,元大台灣高息低波ETF也能滿足!這檔ETF從「市值」、「股利」、「品質」和「波動」四大面向挑出的成分股,正分散布局到台股科技和傳產股,沒有部份高股息ETF,因科技業市值大而較側重高科技的狀況,另外這檔ETF還均衡配置在大型股、中型股及小型股,也有助風險分散。
投資專家補充,投資人布局台股高股息ETF,最好採取中長期投資,分散短期的市場風險外,更重要是近年台股配息成長,長期投資高股息ETF才能獲得現金流提升的效益。
而投資前應先查詢過去配息紀錄及除息後的填息狀況,若無法確保能高賣低接的操作,分批布局可幫助分散成本風險,並透過長期持有,在高股息下,也有助每年不斷降低投資成本。投資人行有餘力,還可以進一步研究ETF的指數篩選規則,或觀察前十大成分股變化,大致能看出這檔ETF未來的走勢及配息表現。
投資組合攻守交替 獲取長期利益
元大投信表示,台股長線基本面展望佳,投資人想多元領息,可以大型股為主的元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)做投資組合核心配置,再搭配有高股息、低波動特性的元大台灣高息低波ETF,既不錯失日後股市震盪向上的投資機會,也能把握多元產業、市值和題材輪動的商機。
元大投信提醒投資人,選擇高股息ETF,應留意配息率是否和追蹤指數的殖利率相當,以及長期績效走勢。市面上,有愈來愈多配息頻率不同的商品,例如半年配、季配息等一年多次配息的ETF,但上市櫃公司配息集中第3季,若是ETF沒有平衡配息的機制,配息率可能忽高忽低,僅以年化配息率來看配息水準也會有失真的現象,此時挑選成立時間較久、配息紀錄穩健且追蹤誤差小的ETF較佳。