2025.02.20 05:58 臺北時間

【投資妙管家1】主播詹璇依3年實測 驚呼:這工具比請專家還划算

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財經理財
財經作家詹璇依指出,理財機器人非常適合投資小白,不用花腦袋選市場與標的。(翻攝自臉書)
財經作家詹璇依指出,理財機器人非常適合投資小白,不用花腦袋選市場與標的。(翻攝自臉書)
理財機器人近期成為投資論壇熱門話題,3年前因實驗性質嘗試理財機器人的財經作家詹璇依大方分享經驗,她表示,理財機器人的防禦、進攻能力都讓人感到滿意,且因為大數據優化、AI幫忙,理財機器人不只是機器人,是一個非常貼近你的人。
「剛開始只是實驗性質嘗試理財機器人的投資,3年下來,投報率讓我感到滿意。」財經作家、名主持人詹璇依露出甜美笑容說。
詹璇依表示,自己是在2022年時首度嘗試理財機器人,她認為投資市場中的兩種主要策略:再平衡與再配置,只要操作得宜,投報率就會不錯。她進一步解釋,「再平衡」就是調整股票與債券的比例,一般投資人雖可以自己手動做到,但靠理財機器人更簡單,因為可有效克服人性。
而比較進階的「再配置」,也就是如何隨市場多空、調整投資比例,這部分比較困難。研究後她發現,復華投信的「強勢通」就做得很好,尤其是現金部位保留、基金的防禦能力,不僅讓她感到放心、還很滿意。
復華投信的「強勢通」是理財機器人,只接受單筆投資,門檻是12萬元,會依據個人風險屬性幫投資人配置股債比例,市場有危機、或新投資機會時,「強勢通」就會用簡訊或email通知投資人,提供新的投資決策,由投資人決定是否要執行;只要投資人不贖回,強勢通會將成本、獲利再投入投資,不斷滾大本金。
她以2024年8月5日的股災為例,全球股市重挫,台股暴跌1807點創下歷史新紀錄,連護國神山台積電都數度盤中跌停,月底等市場確定回穩時,她很快收到「強勢通」的通知,建議將現金比重降至0%,「所以很快地資金又重回市場,繼續賺錢。」
詹璇依指出,「強勢通」的防禦能力、優先考慮風險,並適時建議進場的機制,讓她覺得投資超簡單,而且現在的理財機器人也能透過不斷與投資人互動,去找到適合個人的投資配置,「我認為這已經不只是機器人了,而是一個非常貼近你的人。」詹璇依這樣形容。
她透露,3年前曾單筆投入12萬元於「強勢通」,目前帳上投報率非常漂亮,「我等於花12萬聘僱一個理財機器人,幫我在渾沌的市場中睡得舒服,回到長期投資的本質。」
她認為,一個好的理財機器人必須會防禦、也會進攻,把錢交給理財機器人是希望能看到人性沒注意的盲點,並透過大數據偵測自己沒發現的訊號,在猶豫不決的時候提出建議,發揮機器腦超越人腦作用,「我覺得非常適合投資小白,因為不用花腦袋選市場、基金,真的是無腦投資。」
更新時間|2025.02.20 05:59 臺北時間
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